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Können Sie sich vorstellen, in Immobilien zu investieren, ohne eine ganze Immobilie kaufen zu müssen, ohne Hypotheken, ohne endlose Formalitäten und schon ab 10 €? Willkommen in der Welt des Immobilien-Crowdfunding, einer revolutionären Möglichkeit, Ihr Geld in Immobilien anzulegen, ohne die Komplikationen der traditionellen Methode.
Möchten Sie mehr erfahren? In diesem Artikel führen wir Sie Schritt für Schritt durch alles, was Sie wissen müssen, und stellen Ihnen die 5 besten Crowdfunding-Plattformen für Immobilien vor. Wenn Sie Ihre Investitionen intelligent diversifizieren möchten, ist dieser Artikel genau das Richtige für Sie.
Was ist Crowdfunding für Immobilien und wie funktioniert es?
Crowdfunding für Immobilien ist ein kollektives Investitionsmodell, das es mehreren Personen ermöglicht, sich mit kleinen Geldbeträgen an großen Immobilienprojekten zu beteiligen. Anstatt eine ganze Wohnung zu kaufen, bringen Sie zusammen mit anderen Investoren Kapital ein und erhalten einen proportionalen Anteil an den Gewinnen: entweder durch Mieteinnahmen, Wertsteigerung oder Zinsen aus einem Darlehen.
Das Interessante daran ist, dass Sie je nach Plattform in Wohnanlagen, Hotels, Gewerbeimmobilien oder sogar durch Immobilien besicherte Darlehen investieren können.
Darüber hinaus kümmern sich die Plattformen in der Regel um den gesamten Prozess: Risikoanalyse, Projektauswahl, Dokumentenmanagement, Einziehung von Mieten oder Zinsen und Gewinnverteilung. Dies macht Immobilien-Crowdfunding zu einer attraktiven Option für Investoren, die ihr Portfolio mit einem mittleren Risiko und einer niedrigen Einstiegsbarriere diversifizieren möchten.
Unterschiede zur traditionellen Immobilieninvestition
- Sie müssen keine komplette Immobilie kaufen
- Keine Sorgen um Mieter, Instandhaltung oder direkte Steuern
- Professionelle Verwaltung durch die Plattform
- Geringere Liquidität, aber größere Diversifizierungsmöglichkeiten
- In einigen Fällen bereits ab 100 € zugänglich
Schlüsselfaktoren für die Auswahl der besten Immobilien-Crowdfunding-Plattform
Nicht alle Immobilien-Crowdfunding-Plattformen sind gleich, und die Wahl der richtigen Plattform kann den Unterschied zwischen einer rentablen Investition und einer schlechten Erfahrung ausmachen. Es gibt objektive Kriterien, die Sie berücksichtigen können und die wir im Folgenden näher erläutern.
Analysieren Sie zunächst, welche Art von Investitionen die Plattform anbietet (Eigenkapital oder Darlehen). Überprüfen Sie dann den Grad der Regulierung und Transparenz: Ist die Plattform bei einer offiziellen Behörde wie der CNMV in Spanien oder der FCA im Vereinigten Königreich registriert? Ebenfalls wichtig sind die Mindestinvestition, die verfügbaren Märkte und natürlich das Nutzerprofil, an das sich die Plattform richtet. Sind Sie Anfänger oder erfahrener Investor? Es gibt Optionen für beide Profile.
Mindestinvestitionssumme und Zugänglichkeit
Einige Plattformen ermöglichen den Einstieg mit nur 100 €, was ideal für diejenigen ist, die ihre ersten Schritte machen. Andere verlangen höhere Beträge, die für akkreditierte oder professionelle Profile gedacht sind. Je niedriger der Einstieg, desto zugänglicher und diversifizierter kann Ihr Portfolio sein.
Verfügbare Anlageklassen (Wohnimmobilien, Gewerbeimmobilien, Darlehen)
Die besten Plattformen diversifizieren zwischen:
- Mietwohnungen (monatliche Miete)
- Immobilienprojekte (Gewinn durch Verkauf)
- Immobilienkredite (feste Zinsen)
Jede Art von Vermögenswerten hat ihr eigenes Risiko- und Rentabilitätsniveau. Wenn Sie konservativ sind, könnte das Modell des hypothekarisch gesicherten Kredits für Sie interessant sein.
Regulierung und Sicherheit jeder Plattform
Vermeiden Sie wenig bekannte Plattformen oder solche, die keine klaren Informationen über ihre Geschäftstätigkeit veröffentlichen. Wenn Sie eine Plattform nutzen, empfehlen wir Ihnen, dass diese die folgenden Mindestanforderungen erfüllt:
- Registriert bei der Aufsichtsbehörde Ihres Landes (CNMV, FCA usw.)
- Verwendung getrennter Zahlungskonten
- Verfügt über Mechanismen zur Prüfung und Transparenz
Anlegerprofil (Anfänger, akkreditiert, konservativ usw.)
- Anfänger: Beginnen Sie am besten mit zugänglichen Plattformen, einfachen Projekten und geringen Beträgen.
- Akkreditierte: Sie haben Zugang zu exklusiven Projekten mit hoher Rentabilität.
- Konservative: Sie suchen nach Plattformen mit garantierten Darlehen oder stabilen Erträgen.
- Aggressive Anleger: Bevorzugen Eigenkapital in Projekten mit hoher Wertsteigerung.
Die 5 besten Crowdfunding-Plattformen für Immobilien im Jahr 2025
Dank Crowdfunding für Immobilien kann heute jeder schon ab 50 oder 10 € an Wohn- oder Gewerbeimmobilienprojekten teilnehmen, sein Portfolio diversifizieren und von wettbewerbsfähigen Renditen profitieren.
Hier stellen wir Ihnen eine Auswahl der fünf herausragendsten Crowdfunding-Plattformen vor, die hinsichtlich ihrer Sicherheit, Benutzerfreundlichkeit, Rentabilität und Regulierungsgrad bewertet wurden. Alle funktionieren einwandfrei und sind sowohl für Anfänger als auch für erfahrene Investoren geeignet.
Estateguru
Estateguru ist eine der etabliertesten Plattformen in Europa, die sich auf hypothekenbesicherte Immobilienkredite spezialisiert hat. Sie unterliegt der europäischen ECSPR-Lizenz und ist in Ländern wie Estland, Finnland, Deutschland, Spanien und Litauen tätig.
- Mindestinvestition ab 50 €
- Projekte mit geschätzten Renditen zwischen 8 % und 12 % pro Jahr
- Hohe Transparenz und hervorragende Benutzeroberfläche
- Ideal für diejenigen, die Stabilität und solide Regulierung suchen
Crowdestate
Mit Sitz in Estland und einer aktiven Präsenz in mehreren europäischen Ländern ermöglicht Crowdestate Investitionen in Immobilienprojekte mit Fremd- oder Eigenkapital, darunter Bürogebäude, Wohngebäude und Logistikzentren.
- Stabile Plattform, die von europäischen Nutzern geschätzt wird
- Projekte mit unterschiedlichen Zeithorizonten und Risikotypen
- Mindestinvestition ab 100 €
- Ermöglicht in bestimmten Fällen den Verkauf Ihrer Beteiligung vor Fälligkeit
Urbanitae
Eine der führenden Plattformen auf dem spanischen Markt, reguliert durch die CNMV. Urbanitae ermöglicht Investitionen in Immobilienprojekte nationaler Bauträger mit guter Rentabilität und Rechtssicherheit für Investoren mit Wohnsitz in der EU.
- Mindestinvestition ab 500 €
- Detaillierte Projekte mit zugänglichen rechtlichen Unterlagen
- Ideal für diejenigen, die mit vollständiger Transparenz in Spanien investieren möchten
- Große Investorengemeinschaft und regelmäßige Berichte
Nordstreet
Eine Option, die in Mittel- und Osteuropa immer beliebter wird. Nordstreet bietet immobilienbesicherte Kredite in Märkten wie Litauen, Polen, Deutschland oder Spanien an.
- Potenzielle Renditen von bis zu 12 %
- Geringe Mindestinvestition: 50 €
- Klares Modell mit Risikoanalyse und Hypothekengarantie
- Ausgerichtet auf Kleinanleger, die eine Diversifizierung anstreben
Valvest.io
Valvest.io ist eine neue Plattform mit guten Aussichten, die sich auf nachhaltige Projekte und Immobilienmöglichkeiten in Spanien und anderen europäischen Ländern konzentriert.
- Investitionen schon ab geringen Beträgen
- Projekte mit ESG-Fokus und mittlerer bis hoher Rentabilität
- Perfekt für alle, die nach Alternativen zu traditionellen REITs suchen
- 100 % digitaler Investitionsprozess
Immobilien-Crowdfunding als zugängliche Investitionsmöglichkeit
Sie müssen kein Millionär mehr sein oder eine eigene Wohnung besitzen, um Einnahmen aus dem Immobiliensektor zu erzielen. Schon ab 50 oder 100 Euro können Sie sich an großen Projekten beteiligen, Risiken diversifizieren und sehr wettbewerbsfähige Renditen erzielen.
Wie immer liegt der Schlüssel darin, sich gut zu informieren und die besten Plattformen für Immobilien-Crowdfunding auszuwählen. Und denken Sie daran: In Finanzwissen zu investieren ist die beste Investition überhaupt. Sind Sie bereit, den ersten Schritt in die Welt der Immobilieninvestitionen zu wagen?
Häufig gestellte Fragen zum Immobilien-Crowdfunding
Im Folgenden beantworten wir die häufigsten Fragen zu dieser Art der kollektiven Investition. Wenn Sie gerade erst anfangen, ist dieser Abschnitt wichtig, um Konzepte zu klären und fundierte Entscheidungen zu treffen.
Welche Rendite kann ich im Durchschnitt erwarten?
Kreditplattformen bieten in der Regel zwischen 6 und 12 % pro Jahr, während Eigenkapitalplattformen 10 bis 15 % pro Jahr übersteigen können. Allerdings hängt die Rendite von der Art der Anlage, der Projektdauer und den damit verbundenen Risiken ab.
Ist es sicher, in Immobilien-Crowdfunding zu investieren?
Wenn Sie sich für regulierte Plattformen entscheiden und Ihre Investition diversifizieren, lässt sich das Risiko kontrollieren. Dennoch ist diese Anlageform wie jede andere auch mit Unsicherheiten verbunden: Zahlungsausfälle, Verzögerungen bei den Bauarbeiten oder Marktveränderungen können sich auf die Rendite auswirken.
Welche Steuern werden für diese Investitionen gezahlt?
Sie müssen die Gewinne als Kapitalerträge versteuern. In Spanien werden sie je nach Höhe des Gewinns mit 19 % bis 28 % besteuert. Einige Plattformen versenden Steuerberichte, um Ihnen diese Aufgabe zu erleichtern.
