Wat is maatschappelijk verantwoord beleggen (MVO)? Hoe werkt het en waarom zou u in 2025 duurzaam beleggen?

Wilt u dat uw geld groeit en tegelijkertijd bijdraagt aan een eerlijkere en schonere wereld? Dat is wat maatschappelijk verantwoord beleggen (MVB) u biedt. Vandaag de dag is beleggen met aandacht voor het milieu, de samenleving en ethiek niet alleen mogelijk, maar ook strategisch belangrijk voor uw financiële toekomst.

In deze gids ontdekt u wat SRI is, hoe het werkt, wat de werkelijke voordelen zijn en wat de beperkingen zijn, zodat u met kennis van zaken kunt beslissen of deze duurzame trend de beste keuze is voor uw beleggingen in 2025.

Wat is maatschappelijk verantwoord beleggen (SRI)?

Maatschappelijk verantwoord beleggen (MVB) bestaat uit het selecteren van activa en bedrijven die voldoen aan ethische, milieu-, sociale en governancecriteria (ESG). Het doel is om financieel rendement te genereren, maar ook een positieve impact op de samenleving en de planeet.

In een steeds bewuster wordende wereld wordt MVB steeds meer de norm voor beleggers die geen keuze willen maken tussen rendement en waarden. Tegenwoordig past meer dan 30% van de beleggingsfondsen wereldwijd SRI-criteria toe bij de selectie van activa.

Verschil tussen SRI en andere duurzame beleggingen

Hoewel SRI, duurzaam beleggen en impactbeleggen vaak door elkaar worden gehaald, zijn er belangrijke verschillen:

• SRI: sluit bedrijven uit die niet voldoen aan ESG-criteria en geeft voorrang aan best practices binnen elke sector.
• Duurzaam beleggen: neemt duurzaamheid op in de algemene analyse, maar sluit sectoren niet noodzakelijkerwijs uit.
• Impactbeleggen: streeft naar directe en meetbare sociale of ecologische verandering, zelfs als dit ten koste gaat van een deel van het rendement.

Als u deze verschillen kent, kunt u financiële strategieën kiezen die aansluiten bij uw doelstellingen en waarden.

Hoe SRI in de praktijk werkt

SRI werkt met ESG-filters en -methodologieën om bedrijven of fondsen te analyseren en te selecteren. Beheerders bekijken duurzaamheidsverslagen, externe ratings en het beleid van elk bedrijf om verantwoorde en rendabele portefeuilles samen te stellen.

In de praktijk passen SRI-fondsen uitsluitingen toe (tabak, wapens, vervuilende energie) en selecteren ze bedrijven die toonaangevend zijn op het gebied van duurzaamheid, een positieve impact hebben en goede corporate governance praktijken hanteren.

Milieucriteria (E)

Ze beoordelen hoe het bedrijf omgaat met de planeet:

• Uitstoot van broeikasgassen.
• Gebruik van hernieuwbare energie.
• Afvalbeheer en efficiënt gebruik van hulpbronnen.

Investeren in bedrijven met hoge milieunormen vermindert het risico op regelgeving en reputatieschade en ondersteunt de overgang naar een koolstofarme economie.

Sociale criteria (S)

Ze analyseren de relatie van het bedrijf met zijn menselijk kapitaal en zijn omgeving:

• Veilige en eerlijke arbeidsomstandigheden.
• Diversiteit, gelijkheid en inclusie.
• Betrokkenheid bij de gemeenschap en respect voor de mensenrechten.

Bedrijven die op dit vlak uitblinken, hebben doorgaans gemotiveerdere werknemers, trouwe klanten en een betere reputatie bij het publiek.

Governancecriteria (G)

Deze criteria beoordelen de kwaliteit en ethiek van het interne beheer:

• Transparantie en verantwoordingsplicht.
• Diversiteit in de raad van bestuur.
• Afwezigheid van corruptie of belangenconflicten.

Een solide governance vermindert het risico op fraude, rechtszaken of schandalen, waardoor uw investering op lange termijn wordt beschermd.

Voordelen van maatschappelijk verantwoord beleggen

Maatschappelijk verantwoord beleggen is niet alleen een ethische benadering, maar biedt ook reële financiële voordelen. Talrijke studies tonen aan dat bedrijven met goede ESG-praktijken op lange termijn winstgevender en veerkrachtiger zijn.

Bovendien kunt u met SRI uw portefeuille afstemmen op uw waarden, wat persoonlijke voldoening en coherentie oplevert.

Financiële rendement op lange termijn

Duurzame bedrijven hebben doorgaans stabiele resultaten en een continue groei. Hun focus op energie-efficiëntie, innovatie en een solide reputatie vertaalt zich in een hoger rendement en minder volatiliteit in tijden van crisis.

Risicobeperking in de portefeuille

Beleggen volgens ESG-criteria filtert bedrijven met risicovolle praktijken, waardoor de blootstelling aan sancties, rechtszaken of milieueffecten die waarde kunnen vernietigen, wordt verminderd.

Positieve bijdrage aan het milieu en de samenleving

Uw geld ondersteunt bedrijven die een betere wereld bevorderen: schone energie, sociale rechtvaardigheid, duurzame innovatie en respect voor het milieu. Dit heeft een positieve impact die verder gaat dan uw persoonlijke rendement.

Uitdagingen en beperkingen van SRI

Hoewel SRI aantrekkelijke voordelen biedt, staat het ook voor uitdagingen. De belangrijkste is het gebrek aan wereldwijde standaardisatie van ESG-criteria, wat verwarring veroorzaakt en de deur openzet voor greenwashing.

Een ander aspect is dat sommige sectoren met een hoge winstgevendheid, zoals olie of tabak, worden uitgesloten, waardoor het rendementspotentieel van te restrictieve portefeuilles wordt verminderd.

Risico van greenwashing of verkeerd gelabelde beleggingen

Greenwashing doet zich voor wanneer bedrijven zich als duurzaam presenteren zonder aan echte normen te voldoen. Om dit te voorkomen, controleert u:

• Extern gecontroleerde ESG-rapporten.
• Onafhankelijke duurzaamheidsranglijsten en -analyses.
• Transparantie en traceerbaarheid van hun activiteiten.

Lagere rendementen in sommige traditionele sectoren

Het uitsluiten van traditionele sectoren kan kansen op hoge rendementen verminderen. Wereldwijde diversificatie en het opnemen van duurzame opkomende sectoren compenseren deze uitdaging echter op de lange termijn.

Investeer met een doel en bouw aan een duurzame toekomst

Beleggen volgens het model van maatschappelijk verantwoord beleggen (MVB) betekent kiezen voor bedrijven en fondsen met een toekomstvisie, ethiek en financiële soliditeit.

Als u uw geld wilt laten groeien en tegelijkertijd een bijdrage wilt leveren aan de planeet en de samenleving, is MVB een belangrijke strategie voor uw portefeuille in 2025. Zoals altijd moet u elke optie grondig analyseren en uw beleggingen afstemmen op uw waarden en financiële langetermijndoelstellingen.

Veelgestelde vragen over SRI

In dit gedeelte beantwoorden we de meest gestelde vragen over maatschappelijk verantwoord beleggen en het rendement daarvan in 2025.